Національний банк України продовжує вивчати діяльність компаній, які надають фінансові послуги без відповідних ліцензій, зокрема “Обмін24”, “X-Change”, “Ліберті-Фінанс” (“КИТ GROUP”), “Tsarsky.io”, “FinMobile” та “Trustee Plus”.
Про це інформує в своєму повідомленні НБУ.
“На сьогодні Національний банк аналізує та вивчає дані, отримані від споживачів, учасників ринку та в рамках наглядових дій, стосовно шести компаній та сервісів, що надають фінансові послуги або мають ознаки фінансових послуг“, – йдеться в заяві Нацбанку.
НБУ вказав, що фінансові компанії “Обмін24” і “X-Change” активно рекламують та проводять обмін валют без ліцензії, знаходячись поза контролем регулятора. Після початкового аналізу розпочато поглиблене вивчення їхньої діяльності. У разі підтвердження ознак надання фінансових послуг регулятор має повноваження заборонити їхню діяльність без ліцензії.
Під час нагляду за ТОВ “ФК “Ліберті-Фінанс” НБУ виявив, що супутній сервіс “КИТ GROUP” рекламує послуги, що перевищують обсяги наявної ліцензії, зокрема переказ готівки. Подібна діяльність потребує окремої ліцензії від НБУ.
“По завершенні поглибленого аналізу діяльності інтернет-сервісу “КИТ GROUP” та ТОВ “ФК “Ліберті-Фінанс” Національний банк отримає результати, які можуть послужити підставою для прийняття відповідних рішень“, – додав регулятор.
Крім того, вивчається діяльність інтернет-сервісів “Tsarsky.io” та “FinMobile”, які пропонують миттєві криптозайми на базі блокчейну, а також кредити у гривні та криптовалюті (USDT). В даний момент Нацбанк на основі виявлених фактів починає поглиблений аналіз роботи цих сервісів.
НБУ завершив детальний аналіз сервісу “Trustee Plus”, який надається Trustee Global UAB та її партнерами, і передав матеріали компанії для надання роз’яснень. Дослідження показало, що застосунок надає громадянам України послуги з ознаками фінансових платіжних послуг — зокрема, перекази коштів (з відкриттям і без відкриття рахунку), операції з електронними гаманцями та випуск платіжних карток.
Після отримання відповіді НБУ ухвалить відповідне рішення.
Раніше Національний банк України оцінив конкретні збитки від скасування торгових преференцій з Європейським Союзом. Вони складатимуть близько $700 мільйонів у 2025 році.
