Зміст:
Як діяла криптосистема і хто до неї причетний
За версією слідчих, група осіб під керівництвом підозрюваного працювала з 2022 року. Зловмисники закликали людей вкладати кошти у створений ними криптотокен, обіцяючи стабільний дохід. Проєкт подавався як платформа у сфері криптоіндустрії, нібито спрямована на розробку нових продуктів для популяризації криптовалюти й надання користувачам можливості отримувати прибуток.
Насправді схема діяла за принципом мережевого маркетингу з ознаками класичної фінансової піраміди. Виплати учасникам обіцялися за рахунок залучення нових вкладників, а винагороди нараховувалися за пірамідальною або бінарною моделлю комісій. Мінімальний внесок для участі становив 50 USDT — стейблкоїн, прив’язаний до долара, який часто використовують у шахрайських інвестиційних проєктах через ускладнене відстеження транзакцій.
Гроші залучали без укладання формальних цивільно-правових договорів — інвесторам не надавалися юридичні гарантії повернення коштів. Для просування схеми організатори залучали блогерів в Instagram, які демонстрували «успішні заробітки» та закликали підписників вкладати гроші.
На контрольованих ресурсах «інвестори» отримували персональні кабінети, де відображалися їхні внески і нібито нараховані «прибутки». Однак ці показники були фіктивними — реальні кошти потерпілих переводилися на рахунки організаторів. За попередніми даними ГУНП Києва, сума завданих збитків становить близько одного мільйона доларів. Оцінки Київської міської прокуратури вказують на понад 20 мільйонів гривень збитків.
Кому повідомили про підозру і яке передбачене покарання
Підозру висунуто 32-річному громадянину України, одному з організаторів схеми. Наразі він перебуває на території однієї з країн Європейського Союзу, тому підозру йому повідомили заочно. Дії підозрюваного кваліфіковано за ч. 4 ст. 190 Кримінального кодексу України — шахрайство, вчинене в особливо великих розмірах або організованою групою. За цією статтею передбачено покарання у вигляді позбавлення волі від п’яти до дванадцяти років з конфіскацією майна.
Досудове розслідування здійснюється під процесуальним керівництвом прокурорів Дніпровської окружної прокуратури міста Києва.
Що відбувається в межах розслідування
Слідчі продовжують встановлювати всіх осіб, причетних до створення та функціювання цієї піраміди. Оскільки в офіційному повідомленні прокуратури йдеться про «групу осіб», не виключено, що підозри можуть бути повідомлені й іншим фігурантам. Правоохоронці також працюють над ідентифікацією повного кола постраждалих та визначенням загального обсягу завданих збитків.
Те, що підозрюваний перебуває на території ЄС, відкриває можливості для міжнародної правової взаємодії, зокрема подання запитів на екстрадицію через механізми взаємної правової допомоги між Україною та країнами Євросоюзу.
Як розпізнати фінансову піраміду і захистити свої кошти
До ключових ознак фінансової піраміди, помітних у цьому випадку, належать: обіцянки гарантовано високого доходу, відсутність офіційних договорів, розрахунки в криптовалюті та агресивна реклама в соцмережах. Типова модель піраміди передбачає виплату «дивідендів» раннім учасникам за рахунок вкладень нових учасників — коли приплив нових грошей припиняється, система руйнується, і більшість інвесторів втрачає свої кошти.
Економічна невизначеність під час воєнного стану робить людей більш вразливими до таких схем — багато хто шукає додаткові джерела доходу і піддається маніпуляціям. Залучення популярних блогерів і створення професійно оформлених сайтів із «персональними кабінетами» надає шахрайським проєктам ознак легітимності, що ускладнює їх ідентифікацію для потенційних жертв.
Правоохоронці наголошують: перед тим як інвестувати, слід перевірити, чи має компанія відповідні ліцензії від Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку, чи зареєстрована вона як юридична особа, та чи укладається офіційний договір із чітко визначеними правами й обов’язками сторін.
Згідно зі ст. 62 Конституції України, особа вважається невинуватою у вчиненні злочину і не підлягає кримінальній відповідальності, доки її вина не буде доведена у встановленому законом порядку та підтверджена обвинувальним вироком суду.
Раніше повідомляли
Ми повідомляли про працівників «Ощадбанку», які, за версією слідства, привласнили 65 тисяч доларів з рахунку померлого — справа скерована до суду. Також раніше висвітлювалися випадки шахрайства, пов’язані з дронами: клієнти перерахували понад 600 тисяч гривень передоплати за неіснуючі безпілотники.
Створено за матеріалами: kyiv.news