У Києві судитимуть адвоката за списання з банківських рахунків клієнтів через фіктивні борги

Як діяла схема

Слідчі головного управління поліції міста спільно з оперативниками Департаменту кіберполіції викрили протиправну схему. Ініціатором розслідування стало звернення Шевченківського відділу державної виконавчої служби — саме співробітники виконавчої служби першими помітили дивні провадження.

Організатором оборудки виявився 36‑річний адвокат із Київської області. До схеми він залучив двох співучасниць, мешканок області віком 44 та 45 років. У злочинній групі був чіткий розподіл обов’язків: адвокат керував операцією, координував дії та підшукував потенційних жертв серед клієнтів фінансових установ.

Співучасниці незаконно отримували персональні та банківські дані потерпілих. На підставі цих відомостей вони фальсифікували договори позики — документи, що нібито підтверджували боргові зобов’язання постраждалих. Після цього зловмисники ініціювали виконавчі провадження і через механізм примусового стягнення списували кошти прямо з банківських рахунків потерпілих.

У період 2023–2025 років угрупованню вдалося списати з рахунків двох осіб понад 2 мільйони гривень.

Через що це відбувається

Ця справа виявляє слабкі місця системи виконавчих проваджень в Україні. Механізм примусового стягнення, створений для захисту кредиторів, часто виявляється вразливим до зловживань — шахраї можуть використати його для крадіжки коштів. Коли зловмисники мають доступ до персональних даних і відповідні юридичні знання — як у випадку з адвокатом‑організатором — вони можуть підготувати документи, що мають зовні правдоподібний вигляд.

Проблема витоків персональних і банківських даних залишається актуальною. Бази клієнтів фінансових установ інколи потрапляють у незаконний обіг, а їхня вартість на тіньовому ринку часто залишається досить низькою. Це створює умови для різних видів шахрайств — від телефонного обману до складних юридичних маніпуляцій, подібних до описаної справи.

Хто несе відповідальність

За процесуального керівництва Київської міської прокуратури всім трьом фігурантам повідомлено про підозру за чотирма статтями Кримінального кодексу України. Ідеться про шахрайство у великих розмірах, вчинене організованою групою (ч. 5 ст. 190 КК), закінчений замах на шахрайство (ч. 2 ст. 15, ч. 5 ст. 190 КК), підроблення документів організованою групою (ч. 3 ст. 28, ч. 3 ст. 358 КК) та використання підроблених документів (ч. 3 ст. 28, ч. 4 ст. 358 КК).

Кваліфікація злочинів як вчинених організованою групою значно посилює відповідальність — санкції інкримінованих статей передбачають покарання до дванадцяти років позбавлення волі з можливістю конфіскації майна. Особливу вагу має участь адвоката як організатора, адже він застосував професійні знання та доступ до правових механізмів для вчинення злочину.

Що відбувається зараз

Досудове слідство завершено, обвинувальний акт разом із матеріалами кримінального провадження скеровано до суду. Справу розглядатимуть у судовому порядку, де обвинуваченим доведеться відповідати за кожен із чотирьох епізодів.

Виявити схему вдалося завдяки пильності працівників державної виконавчої служби, які помітили підозрілі провадження. Це є прикладом важливості міжвідомчої координації: коли виконавча служба, поліція та кіберполіція діють разом, навіть замасковані під легальну процедуру шахрайства можна розкрити.

Навіщо це знати

Ця історія показує, як юридична професія може бути викривлена задля ошуканства громадян. Адвокат, який мав захищати інтереси клієнтів, натомість організував схему, що експлуатувала довіру до правової системи.

Для звичайних громадян це нагадування про необхідність контролювати свої банківські рахунки. Якщо з вашого рахунку списуються кошти за невідомим виконавчим провадженням, негайно зверніться до банку та до державної виконавчої служби для з’ясування обставин. Своєчасне реагування може допомогти зупинити шахраїв і повернути втрачені кошти.

Раніше ми писали

У січні 2026 року повідомлялося про організацію, яка шахрайством заволоділа дев’ятьма квартирами у столиці на суму 14 мільйонів гривень — і в тій справі зловмисники також діяли з чітким розподілом ролей. Крім того, ми розповідали про телефонну шахрайську схему, через яку 75‑річному киянину списали 64 тисячі гривень з рахунку. А у грудні 2025 року фіксували випадки, коли псевдомайстри з ремонту техніки ошукали пенсіонерів міста на 1,5 мільйона гривень.